2020-05-07 08:27:59
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商银信支付因16项违规遭央行罚没1.16亿元


  金融虎讯 5月6日消息,近日,央行营业管理部公布了一则行政处罚信息显示,商银信支付服务有限责任公司(以下简称“商银信支付”)因涉十六项违规,被合计罚没1.16亿元。

  
 

  公示信息显示,商银信支付的16项违规包括:擅自中止支付业务;挪用备付金;变相出借预付卡发行与受理资质;未按规定开展备付金集中交存;未按规定设置特约商户银行结算账户;未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定;未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;预付卡核心系统信息采集不全面;预付卡业务未按规定管理客户备付金;未按规定保存预付卡业务商户资料;未按规定结算商户资金;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息

  
 

  央行营业管理部于4月29日对商银信支付作出处罚决定,对其给予警告,没收违法所得5,009.097471万元,并处罚款6,588.694167万元,罚没合计11,597.791638万元。

  
 

  

  
 

  此外,处罚信息还显示,时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月对商银信下列违法违规行为负有责任:(1)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;(2)为非法集资平台直接提供支付结算服务;(3)违反T+0资金结算服务管理规定。二人分别给予警告,并分别处罚款45万元、20万元。

  
 

  公开资料显示,商银信支付于2007年9月29日在北京依法注册成立,注册资金1亿元人民币。北京作为支付服务总部,目前已于上海、深圳、广州、厦门、西宁、湖北、山西、内蒙等地设立分公司。

  
 

  企查查信息显示,商银信支付的大股东为北京苹果信息咨询有限公司,持股比例达98.24%。北京苹果信息咨询有限公司的大股东为JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED(欣龙顾问有限公司),持股比例达62.54%。

  
 

  去年11月,德国支付企业Wirecard在官方网站发布公告称,公司计划通过进入中国市场扩张全球金融服务,将逐步收购商银信支付所有股份。Wirecard根据协议将以至多7240万欧元的价格收购商银信支付80%的股权,并有一项选择权,可以在两年后以不超过2020万欧元的价格收购商银信支付剩余的20%股份。

  
 

  另值一提的是,今年4月初,商银信支付法人和董事长林耀已经被列为被执行人,涉案金额1.2亿元。案号为(2020)京02执278号显示,商银信支付创始人林耀、商银信支付、北京隆和商贸有限公司、北京中瀚海联资产管理有限公司等被北京市第二中级人民法院列为被执行人,执行标的123646272元,立案日期2020年4月3日。

  
 

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